请提供以下信息以便我们给您提供更好的服务x

uscpa官网

首页 > 新闻中心 > 根据注册会计师的调查显示,欺诈对老年人的影响比金融危机更难以接受

新闻中心

根据注册会计师的调查显示,欺诈对老年人的影响比金融危机更难以接受

时间:2016-04-22 责任编辑:admin 浏览:

针对老年人的财务欺诈正在上升。几乎一半的注册理财规划师(百分之47)已经看到在过去的5年中老年欺诈或滥用增加,根据一项新的调查由美国注册会计师协会。USCPA的亲民趋势调查发现,受害者的欺诈是更可能有一个巨大的情绪影响(百分之37)比重大的经济影响(百分之5)。调查,其中包括266注册会计师的响应,派出5 5-27,2015。

影响财务欺诈或滥用情绪的因素是这种情况经常涉及家庭成员。在过去五年中,由注册会计师或财务策划师所看到的最常见的财务舞弊或欺诈行为是电话或网络诈骗(百分之79),不能说“不”为亲属(百分之72)和支持非残疾儿童(百分之57)。

“对于老年人,是一个金融欺诈或滥用的受害者可能是情感上的毁灭性的。影响复合时,行为人是自己的家庭成员或朋友,”泰德说sarenski,CPA或PFS,与成员的USCPA的亲民党会议规划委员会。“注册会计师与老年客户合作的独特挑战之一是平衡他们的愿望,以帮助他们的家庭成员在财政上的需要,以确保他们有办法继续满足自己的开支。”

调查发现,家庭成员往往参与老年计划会议,与配偶参加的百分之77的时间,和成人儿童百分之37的时间。其他参与的过程作为一个老客户的“团队”是律师的一部分(百分之39的时间),受托人(百分之23)和外部投资经理(百分之19)–强调注册会计师财务计划协调人的角色。

“老年护理和规划问题,特别是那些涉及到痴呆,注册会计师财务规划师担任四分卫–打起并确保所涉及的每个人都发挥着作用,他们应该,”让-吕克波登说,注册会计师/ PFS,与成员的USCPA的亲民党执行委员会。“无论是关于房地产规划,长期护理或住房的决定,这是至关重要的,注册会计师与其他专业人士协调与他们的老年客户。”

老年人护理计划的一个最情绪化的方面是决定住房,包括帮助老年客户做出决定搬迁到一个持续的护理设施。调查发现,注册会计师的财务策划人员已经协助15%的老年客户的决定,有关住房选择或养老院尽职调查,在去年。四零四的受访者表示,他们为他们的老年客户提供这项服务比他们五年前更频繁。随着美国人口的不断变化,这一趋势将继续向前发展。

提供老年计划服务,需要一种方法,结合先进的技术专长与情绪智力,了解客户的需求。注册会计师的财务策划人员提出了一系列的策略,以保护他们的老客户从财务欺诈和滥用,并帮助确保他们的资产在他们的黄金时期,包括保护:

制定一个财务计划,每六个月复查一次计划,以确保有足够的资产来配合这个计划,或者如果有任何调整需要在照顾或需求的变化。

确定客户支持团队的成员。包括专业人士,设计–如指定作出医疗决定和所爱的人。团队成员应该知道并得到正式授权与彼此进行沟通。这有助于提供检查和平衡,而且,由于老年人的财务滥用往往是由一个相对的,检查和平衡是很重要的。

告诉客户使用他们的注册会计师财务策划人“坏家伙”,让他们在“我经营的一切,我的注册会计师财务规划师的习惯,我会回到你”之前,财务承诺给别人。这样他们就不会被诈骗或是为了利用他们的故事而被抓住。

如果客户端显示的是能力问题还是不能说没有亲戚,把他们的资产在可撤销信托转让共同受托人的生活。确保所有的支票-或支票超过某一美元的金额-要求双签名。这可以减少任何一个机会,一个年老的客户,向不道德的人。


上一篇:USCPA调查:越来越多的美国人现在延迟退休高等教育数量

下一篇:美国注册会计师协会给到国税局提供990建议